第三十七難 身落天河
師徒四人與白龍馬踏上冰面，行至河中央時，冰面突然破裂，唐僧連人帶馬墜入水中，被早已等候在水下的靈感大王擄走。原來，這“結冰”本就是靈感大王的詭計——他假意讓河結冰，引誘師徒過河，實則在冰下設伏，目標正是唐僧。
聽到河冰破裂。悟空跳到空中，八戒、沙僧和白馬落入水中，他兩個忙撈起行李放在白馬身上馱了，分開水路，涌浪翻波，負水而出，只見行者在半空中看見，問道：“師傅何在？”八戒道：“師傅姓陳，名到底了，如今沒處找尋，且上岸再作區處。”回到陳家莊。兄弟三人，飽餐一頓，將馬匹行囊交與陳家看守，各整兵器，徑赴道邊尋師擒怪。
三人來到河邊商議共同下河尋找師傅，八戒曾率八萬天河水兵，沙僧曾在流沙河為妖，兩個水里功夫都強于悟空，后來八戒自告奮勇要馱悟空下水，途中八戒向捉弄悟空，被悟空偵知，拔下一根毫毛，變做假身，伏在八戒背上，真身變作一個豬虱子，緊緊的貼在他耳朵里。八戒正行，忽然打個惣踵，得故子把行者往前一摜，撲的跌了一跤。原來那個假身本是毫毛變的，卻就飄起去，無影無形。沙僧道：“二哥，你是怎么說？不好生走路，就跌在泥里，便也罷了，卻把大哥不知跌在那里去了！”八戒道：“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我和你且去尋師傅去。”沙僧道：“不好，還得他來，他雖水性不知，他比我們乖巧。若無他來，我不與你去。”行者在八戒耳朵里，忍不住高叫道：“悟凈！老孫在這里也。”沙僧聽得，笑道：“罷了！這呆子是死了！你怎么就敢捉弄他！如今弄得聞聲不見面，卻怎是好？”八戒慌得跪在泥里磕頭道：“哥哥，是我不是了，待救了師傅上岸陪禮。你在那里做聲？就影殺我也！你請現原身出來，我馱著你，再不敢沖撞你了。”行者道：“是你還馱著我哩。我不弄你，你快走！快走！”那呆子絮絮叨叨，只管念誦著陪禮，爬起來與沙僧又進。
三兄弟前進百十來里，發現“水黿之第”，悟空變作長腳蝦婆，向一個大肚蝦婆打聽，得知唐僧被拿在宮后石匣中間，只等明日他徒弟們不來吵鬧，就奏樂享用。行者徑直尋到宮后，看果有一個石匣，卻象人家槽房里的豬槽，又似人間一口石棺材之樣，量量足有六尺長短；卻伏在上面，聽了一會，只聽得三藏在里面嚶嚶的哭哩。行者不言語，側耳再聽，那師傅挫得牙響，哏了一聲道——
自恨江流命有愆，生時多少水災纏。出娘胎腹淘波浪，拜佛西天墮渺淵。
前遇黑河身有難，今逢冰解命歸泉。不知徒弟能來否，可得真經返故園？
悟空答應師傅，等擒了妖怪就來救師傅，然后教八戒、沙僧向妖怪挑戰，能擒則擒，不能擒則佯輸，把妖怪引出水面，設法擒它。然后出了通天河。
八戒闖至門前，厲聲高叫：討要師傅，那妖怪全幅披掛，出門賭斗，你看它：
頭戴金盔晃且輝，身披金甲掣虹霓。腰圍寶帶團珠翠，足踏煙黃靴樣奇。
鼻準高隆如嶠聳，天庭廣闊若龍儀。眼光閃灼圓還暴，牙齒鋼鋒尖又齊。
短發蓬松飄火焰，長須瀟灑挺金錐。口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤銅錘。
一聲咿啞門開處，響似三春驚蟄雷。這等形容人世少，敢稱靈顯大王威。
妖邪舉銅錘劈頭就打，八戒使釘鈀架住道：“你這潑物，原來也是半路上成精的邪魔！”那怪道：“你怎么認得我是半路上成精的？”八戒道：“你會使銅錘，想是雇在那個銀匠家扯爐，你偷主人家打造銀器銅錘。”
妖邪說那不是打銀之錘，它那錘：
九瓣攢成花骨朵，一竿虛孔萬年青。原來不比凡間物，出處還從仙苑名。
綠房紫菂瑤池老，素質清香碧沼生。因我用功摶煉過，堅如鋼銳徹通靈。
槍刀劍戟渾難賽，鉞斧戈矛莫敢經。縱讓你鈀能利刃，湯著吾錘迸折釘！
沙和尚見他兩個攀話，忍不住近前高叫道：“那怪物休得浪言！古人云，口說無憑，做出便見。不要走！且吃我一杖！”
妖邪使錘桿架住道：“你也是半路里出家的和尚。”沙僧道：“你怎么認得？”妖邪道：“你這個模樣，象一個磨博士出身。”沙僧道：“如何認得我象個磨博士？”妖邪道：“你不是磨博士，怎么會使搟面杖？”
沙僧罵道：“你這孽障，是也不曾見！
這般兵器人間少，故此難知寶杖名。出自月宮無影處，梭羅仙木琢磨成。
外邊嵌寶霞光耀，內里鉆金瑞氣凝。先日也曾陪御宴，今朝秉正保唐僧。
西方路上無知識，上界宮中有大名。喚做降妖真寶杖，管教一下碎天靈！”
那妖邪不容分說，三家變臉，這一場，在水底下好殺：
銅錘寶杖與釘鈀，悟能悟凈戰妖邪。一個是天蓬臨世界，一個是上將降天涯。
他兩個夾攻水怪施威武，這一個獨抵神僧勢可夸。
有分有緣成大道，相生相克秉恒沙。土克水，水干見底；水生木，木旺開花。
禪法參修歸一體，還丹炮煉伏三家。土是母，發金芽，金生神水產嬰娃；
水為本，潤木華，木有輝煌烈火霞。攢簇五行皆別異，故然變臉各爭差。
看它那銅錘九瓣光明好，寶杖千絲彩繡佳。鈀按陰陽分九曜，不明解數亂如麻。捐軀棄命因僧難，舍死忘生為釋迦。致使銅錘忙不墜，左遮寶杖右遮鈀。
三人在水底下斗經兩個時辰，不分勝敗。豬八戒料道不得贏他，對沙僧丟了個眼色，二人詐敗佯輸，各拖兵器，回頭就走。那怪物教：“小的們，扎住在此，等我趕上這廝，捉將來與汝等湊吃啞！”你看它如風吹敗葉，似雨打殘花，將他兩個趕出水面。
悟空在岸邊出手，只三合，妖邪不抵鉆入水中，向鱖婆描述了悟空摸樣，鱖婆道：“我當年在東洋海內，曾聞得老龍王說他的名譽，乃是五百年前大鬧天宮、混元一氣上方太乙金仙美猴王齊天大圣，如今歸依佛教，保唐僧往西天取經，改名喚做孫悟空行者。他的神通廣大，變化多端，大王，你怎么惹他！今后再莫與他戰了。”
所以當八戒、沙僧再次索戰時，妖邪比門窗不出，且用石泥堵塞門里，二人只好出水，告訴悟空實情。
